Deepseek de China ha sacudido el mundo de la IA con el lanzamiento de un modelo de IA de código abierto que, según los informes, superó a OpenAI en varios puntos de referencia. Aún más sorprendente es la afirmación de la compañía de que su tecnología AI se desarrolló por solo $ 5.6 millones.
Esta cifra ha levantado las cejas, especialmente porque compañías como OpenAi y Anthrope han gastado cientos de millones anuales para desarrollar sus modelos de gran lenguaje. Mientras tanto, los gigantes tecnológicos como Microsoft han guiado un gasto de $ 80 mil millones en 2025, y Meta ha proyectado gastos entre $ 6 mil millones y $ 65 mil millones este año, gran parte de ellos dirigido hacia las GPU de Nvidia.
Como inversor en OpenAi y Anthrope a través de Fondos Además de un propietario de la mayoría de las grandes acciones tecnológicas de EE. UU., El rendimiento de Deepseek me ha intrigado.
La necesidad es la madre de la invención
Fundada en 2023 por Liang Wenfeng, ex jefe del fondo de cobertura de cobertura impulsado por la IA, Deepseek ha adoptado un enfoque de código abierto para el desarrollo de la IA. Esta estrategia permite a la comunidad de desarrolladores globales inspeccionar, mejorar e innovar en su software.
Deepseek afirma que su modelo R1 coincide o excede los productos principales de Operai y Meta en puntos de referencia como AIME 2024 (tareas matemáticas), MMLU (conocimiento general) y Alpacaeval 2.0 (rendimiento de preguntas y respuestas). También se ubica altamente en la tabla de clasificación Chatbot Arena de Chatbot de UC Berkeley. Todo esto es difícil de creer con recursos tan limitados.
La aplicación móvil de la compañía, lanzada a principios de enero de 2025, rápidamente subió a la cima de las listas de descarga de iPhone en países como Estados Unidos, Australia y el Reino Unido, lo que en parte distingue a Deepseek Aparte es su modelo AI, R1, que explica su razonamiento antes de entregar respuestas —Un diferenciador clave de competidores como el chatgpt de OpenAi.
¿Cómo una pequeña startup con menos de 200 empleados y un presupuesto que es la mitad de lo que muchos entusiastas de las finanzas personales consideran ideales para la jubilación que logran competir de manera efectiva con los gigantes estadounidenses? La respuesta podría estar necesariamente. Cuando algo se vuelve imperativo, la innovación a menudo sigue.
Haz lo que sea necesario para sobrevivir
Como paralelo, considere el samurai financiero, solo un equipo de dos personas (mi esposa y yo) que opera con un presupuesto modesto, pero aún así logra competir de manera efectiva contra sitios más grandes con equipos de escritores, editores y trabajadores independientes. Escribí este artículo de 4:30 a.m. a 6:15 a.m. PST mientras estaba en esquí de vacaciones en Palisades, Lake Tahoe porque, desde 2009, siento una responsabilidad con los lectores de samurai financieros para mantenerlo informado.
Si alguna vez perdimos todo y necesitamos reconstruir nuestro patrimonio neto ganando millones en línea para apoyar a nuestros hijos, estoy seguro de que podríamos. ¡Me quitaría el brazo y luego me sacaba los globos oculares si eso significaba mantener vivos a mis hijos! No hay nada que un padre no haría por sus hijos.
Sin embargo, si los samurai financieros se desempeñara al mismo nivel que Deepseek, sería como este sitio generando tanto tráfico como The New York Times—Un gigante de los medios con ~ 1,700 periodistas y 5.800 empleados en total. Tal logro sería prácticamente imposiblepor eso me resulta difícil creer que Deepseek solo haya gastado $ 5.6 millones sin recibir apoyo sustancial del gobierno chino.
El otro lado de la moneda
Alex Wang, con sede en EE. UU., El CEO de Scale AI, de 28 años, de 28 años, le dijo a CNBC:
«Los laboratorios chinos tienen más H100 de lo que la gente piensa», refiriéndose a las GPU de Nvidia, que están restringidas de la exportación a China. «Entiendo que Deepseek tiene alrededor de 50,000 H100, de los cuales no pueden hablar, obviamente, porque viola los controles de exportación estadounidense».
La conclusión lógica parece ser que Deepseek tiene muchos más recursos de los que está revelando al público. Una vez que el pánico inicial disminuye, aquellos con conocimiento interno probablemente revelen el verdadero alcance de las capacidades y el apoyo de Deepseek.
Lo que creo que sucederá y cómo planeo invertir en una guerra de IA
Está claro que no hay compañía de IA de EE. UU. Se quedará inactivo mientras su futuro, y fortunas, están en juego. Esto es lo que predice:
- Estados Unidos adoptará modelos de IA de código abierto para una mayor eficiencia e innovación más rápida, incluido el de Deepseek. Invertir en inteligencia artificial por parte de corporaciones e inversores continuará, pero a un ritmo aún rápido.
- Nvidia y otros fabricantes de chips de IA pueden enfrentar una disminución temporal de hasta un 20-25%, seguido de un rebote a medida que la adopción de IA se acelera gracias a Paradoja de Jevon. La paradoja de Jevons establece que, a largo plazo, un aumento en la eficiencia en el uso de recursos generará un aumento en el consumo de recursos en lugar de una disminución.
- La administración Trump tomará medidas adicionales para proteger la industria de la IA de los Estados Unidos. Su anuncio de una inversión de infraestructura de IA de $ 500 mil millones, dirigida por Oracle, OpenAi y SoftBank, señalan cuán en serio Estados Unidos ve esta carrera.
- Las grandes acciones tecnológicas como Microsoft, Meta, Amazon y Palantir podrían caer hasta un 10-15%, pero se recuperarán a medida que los costos de IA más bajos conduzcan a mayores ganancias en el futuro.
A la luz de estas tendencias, estoy Comprar la salsa En las acciones tecnológicas de gran capitalización y compañías de IA privadas. Los costos más bajos significan una mayor adopción de IA y, en última instancia, una mayor rentabilidad para estas empresas.
Apple puede ser uno de los mayores beneficiarios de los avances de Deepseek. Con su ecosistema masivo y su entrada tardía en el gasto pesado de CAPEX de IA, Apple está bien posicionada para capitalizar los costos más bajos, una mayor adopción de IA, mayores ganancias futuras y una mejor satisfacción del cliente. También estoy hablando de mi libro, ya que Apple es mi mayor tenencia pública de acciones.
Tenga en cuenta que este no es un consejo de inversión para usted. Simplemente refleja lo que estoy haciendo con mi propio dinero. Los activos de riesgo no tienen garantías, y debe asumir toda la responsabilidad de sus decisiones financieras.
Los bienes raíces también pueden ver un aumento en la demanda
Si el S&P 500 enfrenta una caída prolongada del 10%+ en los próximos 3–6 meses, los rendimientos de los bonos del Tesoro probablemente disminuirán a medida que los inversores buscan la seguridad de los rendimientos sin riesgos.
Los rendimientos más bajos del Tesoro, a su vez, conducirían a tasas hipotecarias reducidas, impulsando una mayor demanda de bienes raíces de los Estados Unidos. Esto podría recordar a los inversores la creciente desconexión entre los valores inmobiliarios comerciales residenciales y el mercado de valores desde principios de 2023. Además, muchos pueden volver a visitar la idea de convertir las ganancias volátiles del mercado de valores en activos tangibles, como los bienes raíces, que ofrecen estabilidad y utilidad cotidiana. .
Continuaré con un promedio de costo en dólares en el S&P 500, compañías privadas de IA, Big Tech e Residential Real Estate. Es precisamente durante los momentos de pánico en el mercado que la inversión disciplinada se vuelve más crítica. Cuando te enfocas en los objetivos a largo plazo, ya sea jubilados o asegurar un futuro para tus hijos, el capital desplegar durante las recesiones se vuelve mucho más fácil de hacer.
Una cosa es segura: los paisajes de IA y de inversión están evolucionando rápidamente, creando riesgos y oportunidades para aquellos que permanecen informados.
Lectores, ¿qué piensas sobre el modelo de IA de código abierto de Deepseek? ¿Crees que la compañía realmente gastó solo $ 5.6 millones para competir de manera efectiva con los gustos de Operai, Anthrope, Google y Meta? ¿Es este el comienzo del fin de los magníficos 7, o crees que nosotros Big Tech innovará en el desafío? Y con la venta actual de pánico, ¿cómo está implementando su capital?
Nuevamente, este artículo no es un consejo de inversión para usted. Simplemente refleja lo que estoy haciendo con mi propio dinero. Tenemos circunstancias financieras completamente diferentes. Invierta bajo su propio riesgo.
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