Si bien las tasas de interés siguen siendo altas, esto ofrece una buena oportunidad para que los inversores consideren estas acciones financieras por el aumento de las tasas de interés. Un aumento de las tasas de interés suele dar como resultado mayores márgenes de interés netos para los bancos y otras instituciones financieras. Esto se debe a que la diferencia entre el costo de los fondos y los ingresos de los préstamos es mayor.
Aunque la expectativa de futuras rebajas de tipos en Estados Unidos ha traído cierta incertidumbre, por el momento los tipos altos se mantienen estables, lo que resulta beneficioso para las entidades financieras que trabajan en este ámbito.
Mientras tanto, países como Japón han decidido aumentar polémicamente los tipos de interésjunto con Indonesia y varios otros países de la región Asia-Pacífico. Ahora podría ser un buen momento para considerar invertir en estas acciones financieras para lograr una diversificación internacional y también beneficiarse de estos vientos de cola ante el aumento de las tasas de interés.
Analicemos siete acciones que los inversores deberían considerar añadir a sus carteras.
Grupo Financiero Sumitomo Mitsui (SMFG)
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Grupo Financiero Sumitomo Mitsui (BOLSA DE NUEVA YORK:Grupo de masas pequeñas) es un buen candidato para inversión, especialmente cuando los inversores globales buscan acciones con dividendos infravalorados, particularmente en economías fuertes.
SMFG ha cambiado su enfoque hacia el fortalecimiento de su patrimonio gestión brazo, y esto está en sintonía con la población de Japón, que está envejeciendo rápidamente. Aunque el SMFG ha aumentado considerablemente en el pasado reciente, La relación precio/valor contable es actualmente de 0,78lo cual es inusual para un banco, ya que debería cotizar cerca o por encima del valor de sus activos.
Además, con métricas de rentabilidad en mejora, como un objetivo de ROE del 9 % para el año fiscal 2029, SMFG no solo es un fuerte pagador de dividendos, sino también una sólida perspectiva de crecimiento. Paga un sólido rendimiento de dividendos del 2,94 %. Este ha aumentado de manera constante a lo largo de los años, lo que equilibra sus ingresos y su potencial de crecimiento. Preveo que SMFG hará un fuerte movimiento alcista en el futuro cercano a medida que el Índice Nikkei 225 está en un territorio de recuperación.
Grupo Financiero Mitsubishi UFJ (MUFG)
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Grupo financiero Mitsubishi UFJ (BOLSA DE NUEVA YORK:MUFG) es otro de esos valores financieros que favorecen el aumento de los tipos de interés. Al ser el mayor grupo financiero de Japón, MUFG es líder en el mercado nacional gracias a su red bien desarrollada de sucursales y cajeros automáticos.
Además, MUFG tiene una operación internacional que se extiende por toda Asia, lo que le otorga Otras fuentes de ingresos Aparte del mercado japonés, el sólido balance de la empresa, que supera al de muchos gigantes bancarios occidentales, es otra razón para que los inversores consideren a MUFG. Es el mayor grupo bancario no chino del mundo y representa el 8,1% de todos los préstamos de Japón.
Por lo tanto, MUFG puede ser uno de los mayores beneficiarios del aumento de las tasas de interés en Japón, ya que esto atraería naturalmente aún más depósitos. Los analistas proyectan un crecimiento de los ingresos del 14,08% durante los próximos cinco años. No creo que esto se refleje plenamente en el precio de sus acciones en el momento de escribir este artículo, especialmente teniendo en cuenta la liquidación del Nikkei.
Morgan Stanley (Maestría)
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Morgan Stanley (BOLSA DE NUEVA YORK:EM) tiene Continuó consolidando su posición como una empresa líder en el sector de servicios financieros después de publicar su informe financiero del segundo trimestre de 2024. La firma logró ingresos netos de $15 mil millones, lo que representa un aumento sustancial año tras año.
Un punto del informe trimestral de acciones de MS me llamó la atención: “Los ingresos netos por intereses disminuyeron respecto del año anterior debido a menores depósitos promedio, lo que refleja el efecto acumulativo de las redistribuciones de efectivo por parte de los clientes en un entorno de tasas de interés más altas”.
En mi opinión, a medida que caen las tasas de interés, los clientes volverán a mantener sus cuentas financiadas en sus cuentas de barrido, lo que podría generar niveles de depósito más estables y márgenes más altos. El otro argumento es que las tasas de interés más bajas aumentan la demanda de préstamos, lo que puede mejorar la rentabilidad de las acciones de MS en el futuro. Estos catalizadores también pueden aplicarse a otras acciones de esta lista. Pero, con la base de depósitos relativamente más pequeña de las acciones de MS, podría tener un impacto descomunal en sus márgenes de rentabilidad.
Banco de los Estados Unidos (USB)
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Compra de acciones de Bancorp de EE. UU. (BOLSA DE NUEVA YORK:USB) puede ser una maniobra rentable para los inversores que buscan acciones financieras por el aumento de las tasas de interés. Esto se debe a que se tiene en cuenta la sólidos resultados de la empresa del segundo trimestre del año, cuando superó las expectativas del mercado. USB informó un BPA de 97 centavos, que superó las estimaciones de consenso de los analistas de 94 centavos por acción. Los ingresos y su margen de tasa de interés también superaron las expectativas, con $6.87 mil millones y $4.02 mil millones, respectivamente.
Existen algunos temores de una posible recesión en los EE. UU., que han sido planteados por analistas y comentaristas financieros durante los últimos tres años. Por ello, acciones como USB han visto caer sus precios, con una caída del 2,29 % en los últimos cinco años. Se necesita evidencia mucho más creíble No se sugiere que se avecina una recesión, o incluso que es probable que se produzca. Pero mi opinión es que el entorno de las tasas de interés ha aumentado sustancialmente estos riesgos.
Charles Schwab (Schw)
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Charles Schwab (BOLSA DE NUEVA YORK:SCHW) es una gran opción para los inversores que buscan acciones financieras por el aumento de las tasas de interés. Esto se debe a las excelentes finanzas de la empresa y a su buena posición en el sector de servicios financieros. SCHW publicó activos récord de clientes por 9,4 billones de dólares en el segundo trimestre del año fiscal 2024. Sus activos bajo gestión crecieron un 17 % interanual hasta los 4 billones de dólares, impulsados por la apreciación del mercado de valores y las saludables entradas netas de dinero nuevo derivadas del crecimiento orgánico.
El banco también dijo que tuvo un aumento del 17 por ciento en los nuevos activos netos básicos, que ahora ascienden a $61,2 mil millones. Por lo tanto, creo que SCHW está bien posicionado para continuar obteniendo ganancias de las cuentas y depósitos de sus clientes incluso en un entorno de tasas de interés en descenso. Los bancos como SCHW también pueden beneficiarse del aumento de los precios de las acciones a medida que los inversores recurren a los activos de riesgo en busca de rendimiento, principalmente a través de sus tarifas de corretaje.
Banco de América (BAC)
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Como uno de los bancos más grandes de Estados Unidos, Banco de América (BOLSA DE NUEVA YORK:BAC) debería estar en la lista de vigilancia, incluso si caen los tipos de interés. No obstante, BAC ha resultado ser muy influyente ante el aumento de los tipos de interés debido a sus elevados ingresos netos por intereses.
En el segundo trimestre del año fiscal 24, BAC reportado 13.900 millones de dólares en ingresos netos por intereses, lo que considero que es el resultado de la habilidad del banco para gestionar su gran fondo de activos a tipo de interés variable. Se espera que los ingresos netos por intereses del BAC aumenten en 600 millones de dólares para finales de año, incluso a pesar de los recortes de tipos previstos para septiembre.
Esto significa que BAC podría ser una de esas acciones financieras para el aumento de las tasas de interés, especialmente Si la Fed decide mantener estables las tasasSe trata de una causa de acción discrepante, pero aún así probable, dado que todavía existen preocupaciones inflacionarias en varios sectores de la economía estadounidense. BAC tendrá un buen desempeño en cualquiera de los dos escenarios.
JPMorgan (JPM)
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JPMorgan(BOLSA DE NUEVA YORK:Ministerio de Justicia) un banco con la base de depósitos más alta de EE. UU., presenta una gran oportunidad para los inversores. El informe de ganancias del segundo trimestre del año fiscal 2024 del banco presentó un panorama de un banco con ganancias básicas sólidasya que sus ingresos ajustados aumentaron un 7,8 % interanual. El rendimiento sobre el capital común tangible (ROTCE) de JPM sigue siendo líder en la industria, y ofrece constantemente retornos en el rango bajo del 20 %.
La principal razón por la que soy optimista respecto de JPM es que los analistas tienen sólidas previsiones futuras para él. Es decir, Se espera que el BPA alcance los 14,68 dólares. para 2027, lo que supondrá un aumento significativo respecto del nivel actual.
La empresa puede tener una valoración justa en la actualidad, pero la calidad de su cartera de préstamos y su balance general le otorgan una sólida ventaja en caso de una recesión. Por lo tanto, considero que las acciones de JPM son una compra para los inversores que tienen una menor tolerancia al riesgo en los mercados.
En la fecha de publicación, Matthew Farley no tenía (ni directa ni indirectamente) ninguna posición en los valores mencionados en este artículo. Las opiniones expresadas son las del autor y están sujetas a las Pautas de publicación de InvestorPlace.com.
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