Además, la plata está estallando…
Walmart y Amazon envían un disparo de advertencia a las compañías de tarjetas de crédito… observen la Ley GENIUS… la plata ahora está superando al oro – ¿hacia dónde va ahora… un 100% ganador para los suscriptores de Eric Fry… un viento de cola en el mercado de las “Cuentas Trump”?
de hoy Digerirde junio de 2025, llegó cuando dos grandes temas comenzaban a imponerse: los movimientos de los principales minoristas hacia las monedas estables y los primeros signos de fortaleza de la plata.
Esos temas solo se volvieron más relevantes durante la segunda mitad del año, y desde entonces el comercio de plata que destaqué ha mostrado un impulso real. A mediados de diciembre, SLV ha aumentado aproximadamente un 75% desde este original. Digerir.
Si participaste en este movimiento, ¡felicidades! De cara al futuro, esperamos que la plata alcance precios aún más altos en 2026.
Que tengas una buena tarde,
Jeff Remsburg
Se está gestando una reestructuración potencialmente importante en el espacio de la tecnología financiera (fintech).
Durante la semana pasada, tanto Walmart como Amazon han señalado silenciosamente planes para explorar el lanzamiento de sus propias monedas estables.
Para asegurarnos de que todos estemos en la misma página, una moneda estable es un tipo de criptomoneda diseñada para mantener un valor constante (normalmente 1 dólar) mediante la tenencia de efectivo o activos similares al efectivo, como los bonos del Tesoro.
A diferencia de las criptomonedas volátiles como Bitcoin, las monedas estables permanecen vinculadas al dólar, lo que permite transferencias en tiempo real sin sorpresas en los precios.
Ahora bien, ¿por qué Walmart y Amazon estarían interesados en sus propias monedas estables en lugar de simplemente usar el dólar estadounidense como de costumbre?
Vayamos con nuestro experto en criptografía Luke Lango. De este fin de semana pasado Red de inversores criptográficos actualizar:
Las monedas estables ofrecen a estos gigantes una razón convincente para lanzarse a las criptomonedas: tarifas de transacción más bajas y liquidaciones más rápidas.
Cada año, Amazon y Walmart desembolsan miles de millones de dólares a redes de tarjetas en concepto de tasas de intercambio. Al lanzar o aceptar monedas estables, especialmente aquellas respaldadas por dólares, pueden evitar la mafia de Visa/Mastercard, reducir costos y liquidar instantáneamente, incluso a nivel transfronterizo.
Esto no es sólo una innovación en pagos. Es un incentivo económico. Es la gravedad capitalista la que empuja a las grandes empresas hacia los carriles criptográficos.
Sobre la base del punto de Luke, se estima que Walmart y Amazon juntos gastan alrededor de 14 mil millones de dólares al año en tarifas de procesamiento de tarjetas. Sólo un recorte del 1% a través de las monedas estables podría traducirse en aproximadamente mil millones de dólares en ganancias antes de intereses e impuestos.
Mientras tanto, tiempos de liquidación más rápidos (instantáneos, en lugar de los típicos días) mejorarían el flujo de caja, especialmente en las cadenas de proveedores internacionales.
¿Un auge para los minoristas, pero una caída para las compañías de tarjetas de crédito?
Si estos proyectos cobran impulso, las monedas estables podrían convertir a Walmart y Amazon en centros cuasi financieros. Podrían proporcionar el marco para lanzar nuevos ecosistemas de servicios, fidelizar a los clientes y aumentar los márgenes.
Básicamente, estos gigantes minoristas podrían socavar los ecosistemas de pago existentes y al mismo tiempo conservar el control de la experiencia del usuario.
Esta es una gran amenaza para las redes tradicionales de tarjetas de crédito. Además, los bancos y los procesadores de pagos pueden enfrentar presión sobre los precios a medida que los gigantes minoristas adoptan vías de pago internas.
Entonces, ¿qué pasa con las compañías de tarjetas de crédito?
Puede estar seguro de que ellos (y los bancos) no se hundirán sin luchar.
Podrían acelerar sus propias iniciativas blockchain, como el piloto de liquidación USDC de Visa o las herramientas de tokenización de Mastercard. Podrían ofrecer nuevos servicios como préstamos integrados, protección contra fraude o incentivos de fidelidad.
Sobre todo, supongo que veremos un ejército de cabilderos presionando por marcos regulatorios que nivelen el campo de juego o ralenticen la adopción, especialmente en torno a los requisitos de cumplimiento y custodia.
Hablando de “marcos” regulatorios relacionados, esté atento a la Ley GENIUS. Volvamos a Lucas para saber qué es esto y su significado:
La Ley GENIUS, un proyecto de ley bipartidista que establece una regulación clara para las monedas estables en dólares estadounidenses, fue aprobada en una votación procesal clave en el Senado por 68 a 30. Requiere reservas totales, exige transparencia y supervisa a la Reserva Federal o a los reguladores estatales.
Si el proyecto de ley se convierte en ley (y el impulso está cobrando impulso), Estados Unidos tendrá un marco claro para las monedas estables. Ese es el primer paso hacia la adopción institucional generalizada de las criptomonedas.
En pocas palabras: mantenga esto en su radar. Es un avance importante. Si Walmart y Amazon continúan con esto con éxito, reescribirán las reglas del dinero y el comercio.
¿Alcista sobre el oro hoy? No pases por alto la plata
Como hemos perfilado aquí en el Digerirel oro ha disfrutado de una carrera explosiva en 2025, estableciendo una serie de máximos históricos.
Mientras tanto, durante gran parte de este año, la plata ha estado rezagada, cotizándose en mínimos históricos en relación con el oro.
Para tener una perspectiva de este retraso, miremos la relación de precios del oro y la plata. Mide cuántas onzas de plata equivalen en valor a una onza de oro.
en el 20th siglo, el promedio fue de 47:1. Entre 2000 y 2020, esta proporción aumentó a aproximadamente 60:1.
Ahora, hace apenas unos meses, mientras el oro subía mientras la plata oscilaba lateralmente, este nivel llegó a casi 105, el nivel más alto de todos los tiempos, excepto durante la crisis de Covid.
Fuente: goldsilver.com
Pero desde entonces, la plata finalmente ha comenzado a subir, superando a su prima dorada. Y tal como parece hoy, la plata podría estar iniciando su tan esperado repunte.
La plata está en movimiento… y todavía estamos en las primeras etapas del movimiento
Como puede ver a continuación, desde finales de mayo, la plata ha estado aplastando al oro aproximadamente en una proporción de 3 a 1.
Pero incluso después de este movimiento, creemos que tiene mucho espacio para funcionar. Para entender por qué, revisemos la proporción oro-plata.
Mientras escribo el martes, está en 91 – todavía elevado, pero cayendo (alcista para la plata). Es importante destacar que esto sucede porque el precio de la plata está aumentando rápidamente, no porque el precio del oro esté cayendo.
Entonces, ¿qué está impulsando el impulso de la plata más allá de la reversión a la media técnica?
Por un lado, las limitaciones de oferta. Según el Silver Institute, los mercados mundiales de plata registraron un déficit de aproximadamente 117 millones de onzas en 2024, el quinto año consecutivo de escasez de oferta. Y debido a que la mayor parte de la plata se produce como subproducto de la extracción de otros metales como el cobre y el zinc, los precios más altos no necesariamente conducen a una mayor oferta en el corto plazo.
Luego está el lado industrial.
La plata desempeña un papel fundamental en la transición a la energía limpia, especialmente en la producción de paneles solares, que sigue creciendo rápidamente. Si a eso le sumamos la creciente demanda de electrificación y componentes de alta tecnología, obtenemos un metal que es cada vez más indispensable, aunque todavía subvaluado según los estándares históricos.
Técnicamente, la imagen también parece fuerte.
La plata superó recientemente la resistencia de alrededor de 37 dólares, su nivel más alto desde 2012.
En pocas palabras: después de años de bajo rendimiento, la plata está volviendo a ser el centro de atención. Estas pueden ser las primeras etapas de un “toro de plata” tan esperado.
Si está buscando una manera fácil de jugar con un solo clic, consulte SLV, que es iShares Silver Trust.
En pocas palabras: dado el contexto actual de inestabilidad geopolítica, creciente deuda soberana y la continua erosión de la credibilidad de la moneda fiduciaria, creemos que la plata (y el oro) tienen un futuro muy brillante a partir de ahora.
Otro metal en movimiento
Como hemos estado perfilando en el Digerirlas reservas nucleares han recibido mucha atención en las últimas semanas.
Esto ha sucedido cuando las acciones tecnológicas de megacapitalización (pensemos en Microsoft, Alphabet y Amazon) han firmado acuerdos para la energía nuclear.
Esto ha sido un viento de cola para determinadas reservas de uranio. Y los suscriptores de nuestro experto en macroeconomía, Eric Fry, acaban de sacar provecho.
Aquí está la reciente Alerta Flash de Eric en su servicio comercial. Aprovechar:
Desde el 1 de octubre de 2024, día que recomendé [placing our uranium trade on the Global X Uranium ETF]el precio spot ha caído un 15%.
A pesar de esa caída, el precio de nuestras llamadas se ha duplicado. La buena suerte de este tipo no ocurre a menudo en el mercado de valores. Por lo tanto, recomiendo cerrar toda la posición para obtener una ganancia de poco más del 100%.
Primero, una gran “felicitación” a Aprovechar suscriptores. Pero, ¿a qué se debe el aumento del valor de sus llamadas si el uranio al contado está cayendo?
Volviendo a Eric:
La mayoría de las empresas mineras de uranio de su cartera están generando un fuerte crecimiento de ingresos y anticipan más de lo mismo. Pero a sus cotizaciones actuales descuentan muchas buenas noticias que aún no han llegado.
Por ejemplo, Cameco Corp. (CCJ), que representa el 24% de la cartera de URA, cotiza por unos elevados beneficios de 140 veces. Incluso si realzamos este análisis utilizando el resultado estimado de este año, la acción se cotiza a 68 veces las ganancias.
Esa valoración es lo que el estimado escritor financiero James Grant llama “un precio de perfección”.
Eric señala que este “precio perfecto” puede ser totalmente apropiado, pero cree que pecar de cauteloso es la medida más inteligente. Por lo tanto, recomendó a los suscriptores llamar a esa caja registradora con una rentabilidad del 100%. Felicitaciones de nuevo.
Finalmente, ¿busca otra razón para seguir invirtiendo? ¿Qué tal las “Cuentas Trump”?
A principios de junio, nos sumergimos en una disposición fiscal (Sección 899) de la “Ley One Big Beautiful Bill” del presidente Trump que podría afectar nuestras carteras.
Si bien seguimos siendo cautelosos con respecto a esa cláusula, hay una parte diferente del proyecto de ley que es optimista para nuestras carteras.
Escondidas en el billete se encuentran las “Cuentas Trump” (inicialmente llamadas “Cuentas MAGA”). Si se aprueba, el gobierno depositaría 1.000 dólares en una cuenta de inversión en el mercado de valores por cada bebé nacido en Estados Unidos entre 2025 y 2028. La familia puede realizar una inversión adicional de 5.000 dólares al año. El dinero debe ir a un fondo de índice bursátil estadounidense diversificado y de bajo costo y permanecer intacto hasta que el niño cumpla 18 años.
Considere las implicaciones…
Si esto se aprueba, estaremos hablando de compras de acciones ordenadas por el gobierno: potencialmente millones de nuevas cuentas canalizando dinero hacia el mercado cada año.
Hagamos algunos cálculos básicos para calcular el impacto. Según las tasas de natalidad actuales de EE. UU. (~3,6 millones de nacimientos al año), eso representa aproximadamente 3.600 millones de dólares en nueva demanda de capital por año.
Pero esa es sólo la contribución inicial del gobierno. Si a ello le sumamos algunas familias que aportan 5.000 dólares al año… más la reinversión de dividendos… y luego el crecimiento a lo largo de más de 18 años, el impacto económico total se dispara.
Siendo conservador, el Instituto Milken estima que 1.000 dólares invertidos en un índice bursátil amplio podrían crecer hasta 8.300 dólares en 20 años. Multiplique eso por 3,6 millones de niños por año y obtendrá aproximadamente $30 mil millones en valor potencial futuro del mercado de valores agregado anualmente solo con este programa.
Siendo realistas, 30.000 millones de dólares es una gota en el océano en relación con la capitalización bursátil multimillonaria del mercado de valores, pero de todos modos es un viento de cola alcista. Y lo que es más importante, estas cuentas podrían ofrecer a millones de jóvenes estadounidenses una bienvenida ventaja financiera en los próximos años.
Lo mantendremos informado sobre todas estas historias aquí en el Digerir.
Que tengas una buena tarde,
Jeff Remsburg
